CFP®
Planejador Financeiro Certificado
COPPEAD / UFRJ
Pós-graduação em Finanças
Desde 2014
no mercado brasileiro
R$ 1,2 bi
em capital segurado sob gestão
Na sua casa, dois problemas ao mesmo tempo. Qual você resolve primeiro?
A telha fora do lugar
Nada gravíssimo hoje. Mas numa ventania mais forte, aquilo pode virar um problema sério.
A telha? Ninguém escolhe a telha em casa.
Mas na vida financeira é exatamente o que a maioria faz: passa anos preocupada com qual investimento fazer, enquanto a tomada continua faiscando na parede - sem reserva, sem proteção da renda, sem plano para o que acontece se algo der errado. Se você resolve a tomada primeiro em casa, faz sentido resolver primeiro no dinheiro.
A tomada faiscando
Dá pra ver a fumaça. É um risco imediato e real, que não espera você terminar o café.
Todo mundo responde "a tomada". Você também.
Então por que, na vida financeira, quase todo mundo começa pela telha? Anos escolhendo investimento, enquanto não existe reserva, não existe proteção da renda e ninguém sabe o que acontece com a família se algo der errado amanhã. É essa ordem que eu ajudo a corrigir.
Três etapas, sempre nesta ordem.
Não é uma lista de investimentos nem uma fórmula para enriquecer. É a sequência que a maioria das pessoas nunca aprendeu.
Etapa 1
A casa
Diagnóstico
Antes de tomada ou telha, a planta. O que entra, o que sai, o que você deve e o que você tem. Sem esse mapa, você apaga incêndios no escuro.
Etapa 2 · urgente
A tomada
Proteção & gestão de risco
Reserva de emergência, proteção da renda e da família, custo real do inventário. O seguro não impede o imprevisto — muda o que vem depois.
Etapa 3 · importante
A telha
Planejamento & investimentos
Investir com objetivo e prazo, aposentadoria, carteira simples. Assessoria para patrimônio financeiro a partir de R$ 500 mil.
Você provavelmente já fez uma destas coisas e chamou isso de planejamento.
✕
Abriu conta numa corretora, montou uma carteira e achou que estava organizado.
✕
Tem seguro do carro há anos. Nunca protegeu a renda que paga o carro.
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Acha que inventário é problema de quem tem “muito” patrimônio.
✕
Nunca sentou com o cônjuge para falar de dinheiro, dívidas e o que acontece se um faltar.
Não é falta de inteligência. É falta de mapa. O inventário pode consumir entre 15% e 20% do patrimônio antes de chegar a quem você quer deixar e quase ninguém calcula isso antes.
Comecei neste mercado como cliente, não como vendedor. E isso moldou completamente a forma como trabalho.
Antes de ser planejador, fui a pessoa do outro lado da mesa, a que ouvia falar de produto e nunca de estrutura. Desde 2011, integro seguros, planejamento financeiro e investimentos num único processo, com uma regra que nunca mudou: ninguém decide sob pressão e ninguém copia a decisão de outra pessoa.
Meu papel não é vender uma resposta pronta. É ajudar a enxergar as perguntas certas, para que a decisão final seja sua e sustentável no tempo.
Pessoas que investiam e achavam que estavam organizadas.
"Eu achava que estava organizado porque investia. Foi só quando revisei minha proteção de vida e estruturamos tudo com estratégia que entendi o que é planejamento de verdade. Hoje tenho clareza, direção e tranquilidade para crescer sabendo que minha família está protegida."
Ricardo Almeida · Engenheiro Civil
"Planejamento financeiro, para mim, era algo distante, chato, quase burocrático. Só depois que organizei fluxo, metas e proteção percebi o impacto real disso no meu dia a dia. A vida ficou mais simples."
André Barros · Cardiologista
"Aprendi que seguro de vida e saúde, reserva de emergência e investimento para o futuro são essenciais. Foi um divisor de águas."
Haruzea Zanon · Médica Pediatra
"Num momento em que a rentabilidade dos meus investimentos flertou com o zero, ele apareceu e, com a sua orientação, transformamos o desespero em resultados positivos."
Elvis M. de Aquino · Farmacêutico
Na primeira conversa você sai sabendo o que está e o que não está coberto. Só isso.
Passo 1 · 45 minutos
Diagnóstico
Entendo como você pensa proteção hoje, mapeio suas maiores exposições e mostro com clareza os buracos da estrutura atual. Sem produto na mesa.
Passo 2 · se fizer sentido
Estudo personalizado
Com as informações da sua família e do seu patrimônio, preparo o estudo: o que tratar primeiro, o que pode esperar e o que não precisa de nada.
Passo 3 · ao longo dos anos
Plano e revisão
Risco muda com a vida: casamento, filho, empresa, dívida. O plano é revisado para continuar fazendo sentido daqui a cinco anos, não só hoje.
Se você se reconhece aqui, a conversa vale a pena.
Profissionais liberais e empresários entre 35 e 60 anos, com renda alta e família que depende dela. Patrimônio em construção ou já construído e a sensação de que “está tudo bem, mas ninguém olhou de verdade”.
Uma razão verdadeira para não adiar: nos seguros vitalícios, risco e idade congelam no momento da contratação. O que você paga hoje é o que paga para sempre. Cada ano de espera encarece a mesma proteção.
Agendar diagnóstico
45 minutos, por vídeo. Você recebe o link e um briefing curto para ler antes.
Sem compromisso, sem script de vendas. Seus dados não são partilhados com seguradoras ou corretoras.